การจ่ายค่าปรับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 1.3 พันล้านดอลลาร์ออสเตรเลียสำหรับการละเมิดพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายเป็นเรื่องหนึ่ง การทำให้แน่ใจว่าจะไม่เกิดขึ้นอีกเป็นอีกเรื่องหนึ่ง ค่าปรับที่ตกลงโดย Westpac และ Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) เมื่อสัปดาห์ที่แล้วคิดเป็น 1 ใน 5 ของกำไรสุทธิทั้งปี 2019 แม้ว่าผู้ถือหุ้นของ Westpac จะได้รับเงินปันผลที่ลดลง แต่ทางการเงินก็สามารถดำเนินการต่อไป
แต่ไม่ใช่ในทางอื่น ไม่สามารถรายงานการโอนเงิน ระหว่างประเทศ
มูลค่า 1.1 หมื่นล้านดอลลาร์ออสเตรเลียได้อย่างถูกต้อง และ “ไม่สามารถระบุกิจกรรมที่อาจบ่งชี้ถึงการแสวงประโยชน์จากเด็ก” ในคำพูดของแถลงการณ์ที่ตกลงกันไว้ สาเหตุหนึ่งที่ระบุไว้ในแถลงการณ์ที่ตกลงกันคือการจัดการข้อมูลและระบบเทคโนโลยียังไม่ถึงขีดสุด พวกเขายังขาดผู้ที่ได้รับการฝึกฝนมากพอที่จะดูแลมันทั้งหมด
ในปี 2554 และ 2555 มีสมาชิก 15 คนในทีมที่ตั้งใจจะให้เข้าร่วมธนาคารอื่น คนเหล่านี้ไม่ได้ถูกแทนที่เนื่องจากข้อจำกัดด้านทรัพยากร
คำอธิบายอื่น ๆ คือคณะกรรมการ “สามารถรับรู้ได้ก่อนหน้านี้ถึงลักษณะที่เป็นระบบของปัญหาอาชญากรรมทางการเงินบางอย่างที่ Westpac กำลังเผชิญอยู่” ในภาษาทางการทูตของคณะกรรมการผู้เชี่ยวชาญที่ Westpac ได้รับมอบหมายให้พยายามหาสิ่งที่ผิดพลาด
เรื่องราวอื่นๆ: Westpac ถูกกล่าวหาว่าละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินถึง 23 ล้านครั้งได้อย่างไร
แม้ว่าพฤติกรรมดังกล่าวจะเกิดขึ้นระหว่างปี 2556 ถึง 2562 รายงานของผู้อำนวยการผู้เชี่ยวชาญได้กำหนดเส้นแบ่งระหว่างงานของคณะอนุกรรมการด้านความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบก่อนและหลังปี 2560:
การประเมินของเราคือ แม้ว่าก่อนปี 2017 จะไม่ได้โฟกัสอย่างน่าพอใจและทำคะแนนได้ช้า แต่การตอบสนองของคณะกรรมการก็ดูเหมือนจะเหมาะสมหลังจากปี 2017 แม้ว่าเวลาตอบสนองจะยังคงช้าอยู่ก็ตาม ในปี 2560 คณะกรรมการได้เข้าร่วมการประชุมเชิงปฏิบัติการด้านอาชญากรรมทางการเงินเพื่อให้ “ความตระหนักมากขึ้นเกี่ยวกับแนวทางการจัดการของกลุ่มและสถานะปัจจุบันของภาระหน้าที่
ในการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน”
การฝึกอบรมช่วยได้ แต่ไม่เพียงพอ
อย่างไรก็ตาม แม้จะอนุญาตให้มีการเปลี่ยนแปลงจากปี 2560 รายงานก็สรุปผลให้คณะกรรมการทราบ
ปล่อยให้การปรับปรุงที่ล้าหลังและความพยายามลดความเสี่ยงดำเนินต่อไปโดยไม่มีใครขัดขวางนานเกินไป ในขณะที่การดูแลความเสี่ยงทั่วทั้งกลุ่มอาจช่วยแก้ปัญหาเหล่านี้ได้
นี่เป็นข้อค้นพบที่น่าสยดสยอง เนื่องจากในปี 2560 คณะกรรมการของคณะกรรมการมีการฝึกอบรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะ มีการยกระดับทรัพยากรอย่างมีนัยสำคัญที่ปรับใช้กับอาชญากรรมทางการเงินทั่วทั้งธนาคาร และมีการแต่งตั้งผู้บริหารและคณะกรรมการชุดใหม่ “ด้วยความเชี่ยวชาญระดับนานาชาติและโดเมนที่เกี่ยวข้อง “.
ในปี 2560 AUSTRAC ได้เริ่มดำเนินการทางกฎหมายกับCommonwealth Bankสำหรับการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน ซึ่งท้ายที่สุดแล้วต้องเสียเงิน 700 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย ปัญหาอาชญากรรมทางการเงินมีอยู่ทั่วไปในสื่อ
อย่างไรก็ตามเรื่องนี้ คณะกรรมการของ Westpac อนุญาตให้ธุรกิจการชำระเงินโอนระหว่างประเทศที่มีความเสี่ยงมากที่สุดดำเนินต่อไปจนถึงปี 2562
เพิ่มเติม: การตอบสนองที่ตื่นตระหนกของ Westpac ต่อเรื่องอื้อฉาวการฟอกเงินนั้นดูไม่ดี
การที่บริษัทสามารถปิดบริษัทได้นั้นเห็นได้จากข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทได้ทำเช่นนั้น ในเดือนพฤศจิกายน 2019 ซึ่งเป็นสัปดาห์ที่ AUSTRAC เริ่มดำเนินการทางกฎหมายกับบริษัท และ Westpac ปลดประธานเจ้าหน้าที่บริหารและประธานบริษัท
คณะกรรมการมีชื่อเสียงอย่างถูกต้องว่าไม่ได้ปฏิบัติตามพันธกรณีด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินอย่างจริงจังเท่าที่ผูกพันไว้
หน่วยงานกำกับดูแลพรูเด็นเชียลของออสเตรเลียและคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลียกำลังสอบสวนแยกกันว่ากรรมการและผู้บริหารระดับสูงของ Westpac ละเมิดหน้าที่ในฐานะกรรมการและเจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบภายใต้กฎหมายการธนาคารและกฎหมายบริษัทหรือไม่
จำเป็นต้องมีการดูแลเพื่อให้แน่ใจว่าความกังวลว่าคณะกรรมการทำงานได้ดีเพียงใดจะไม่หลงทางในการร้องเรียนว่าคณะกรรมการธนาคารถูกขอให้ทำมากเกินไปหรือไม่
ในเดือนมิถุนายนปีนี้ จอห์น แมคฟาร์เลน ประธานของ Westpac ระบุถึงความตั้งใจที่จะผลักดันข้อกล่าวหาบางอย่างของ AUSTRAC โดยกล่าวว่า “ถ้าคุณนำทุกอย่างมาสู่คณะกรรมการ คณะกรรมการจะหยุดโฟกัสไปที่สิ่งที่จำเป็นต้องให้ความสำคัญจริงๆ”
เขากำลังพูดก่อนที่ Westpac จะตกลงจ่ายค่าปรับ 1.3 พันล้านดอลลาร์
ท้ายที่สุดแล้ว ความรับผิดชอบในการกำกับดูแลความเสี่ยงในทุกรูปแบบจะเป็นของคณะกรรมการ การจ่ายค่าปรับก้อนโตไม่สามารถแก้ไขได้
แนะนำ 666slotclub / hob66
